Profil d’investisseur

À quoi sert le profil d’investisseur?

Votre profil d’investisseur nous aide à trouver le type de fonds vous convenant le mieux. En effet, il nous donne des renseignements essentiels quant à votre horizon de placement, objectifs, situation financière actuelle et tolérance au risque.

D’ailleurs, vous pouvez le remplir pour le plaisir, vous connaitre financièrement ou prendre de l’avance sur notre rencontre!

Pourquoi est-ce important de le compléter?

Puisque chaque client a des besoins différents, les fonds recommandés seront, naturellement, différents. Le profil de l’investisseur nous permet de comprendre vos besoins dans leur globalité. Ainsi, le profil d’investisseur nous appuie dans l’élaboration de nos recommandations en termes d’investissements.

Comment connaitre votre profil?

Afin de connaitre votre profil d’investisseur, téléchargez le document. Nous vous invitons à répondre à diverses questions. Elles concernent votre horizon de placement, objectifs d’investissement, connaissance des placements, propension au risque et tolérance au risque. De plus, votre pointage se calculera automatiquement. La valeur la plus faible entre les sections A et E pour chaque plan déterminera votre profil.

Télécharger le profil d’investisseur

Quels sont les profils?

Très prudent

Ce profil d’investisseur signifie que votre tolérance au risque est très faible et vous ne tolérez aucune perte de placement ou votre horizon temporel de placement est très court pour ce plan. Également, vous préférez savoir que votre capital est en sécurité. De plus, vous êtes disposé à accepter un rendement plus faible pour le protéger.

  • Tolérance au risque: 100% faible
  • Répartition d’actif: 100% sécurité

Modéré

Ce profil d’investisseur signifie que votre tolérance est faible pour le risque et la perte éventuelle du capital ou votre horizon temporel de placement est court. Cependant, vous êtes prêt à accepter que votre plan subisse certaines fluctuations à court terme et des pertes faibles en contrepartie d’un rendement modeste. D’ailleurs, le principal objectif de votre plan sera d’obtenir un revenu tiré principalement de fonds qui investissent dans des titres à revenu fixe. Bien que la plus-value du capital ne soit pas une priorité, une petite portion du plan peut être investie dans des fonds d’actions qui offrent des possibilités de croissance afin de compenser l’effet de l’inflation.

  • Tolérance au risque: 100% faible
  • Répartition d’actif: 75% revenu / 25% croissance

Équilibré

Ce profil signifie que votre tolérance est modérée pour le risque et la perte de capital. À cet effet, vous êtes prêt à tolérer quelques fluctuations du rendement de votre plan et des pertes modérées de capital. Votre horizon temporel pour ce plan est au moins à moyen terme. D’ailleurs, l’objectif de votre plan sera d’obtenir une combinaison de revenu et de croissance du capital à long terme et, par conséquent, le plan comprendra au moins 40 % de placements à revenu fixe.

  • Tolérance au risque: 100% modérée
  • Répartition d’actif: 40% revenu / 60% croissance

Croissance

Ce profil d’investisseur signifie que votre tolérance est élevée pour le risque et la perte de capital. Vous êtes prêt à tolérer de grandes fluctuations du rendement de votre plan et des pertes modérées ou substantielles du capital en contrepartie d’une plusvalue du capital à long terme éventuelle. Toutefois, vous n’avez aucune exigence de revenu importante à l’égard de ce plan. Votre horizon temporel pour ce plan est au moins à moyen terme.

  • Tolérance au risque: 100% élevée
  • Répartition d’actif: 20% revenu / 80% croissance

Croissance dynamique

Ce profil d’investisseur signifie que votre tolérance est très élevée pour les risques, la volatilité du plan et les pertes de placement. Vous êtes prêt à tolérer des fluctuations de prix possiblement soutenues ou importantes et une perte considérable du capital pour ce plan. D’ailleurs, vous possédez de solides connaissances des placements. Vous n’avez aucune exigence de revenu à l’égard de ce plan et votre horizon temporel de placement est long.

  • Tolérance au risque: 100% élevée
  • Répartition d’actif: 100% croissance et pouvant inclure de la spéculation

Nous agissons concrètement en votre faveur.

Nos courtiers vous aident à accumuler et à protéger votre richesse en vous conseillant les produits d’investissement et d’assurance les mieux adaptés à vos objectifs ainsi qu’à votre situation professionnelle, financière et familiale. Nous collaborons avec vous afin de combler l’écart entre votre situation actuelle et celle souhaitée.

Réalisez vos objectifs maintenant!